Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre una SOFOM regulada y una No Regulada?

La SOFOM regulada es una sociedad que mantiene vínculos patrimoniales con una institución bancaria o entidad con facultades para captar (por ejemplo una SOFIPO). Lo anterior no quiere decir que una SOFOM regulada esté facultada para captar dinero del público en general, ni abrir cuentas de depósito a la vista.

¿Cómo se fondea una SOFOM No regulada?

La SOFOM No regulada debe obtener sus recursos de manera privada, i) Por aportaciones de socios. ii) Por medio de instituciones bancarias o intermediarios financieros (otras SOFOMEs, Fondos, etc). iii) Por medio de inversionista privados, ya sean personas físicas o morales.

¿Qué es un manual de Lavado de dinero?

Es un documento que se desarrolla a partir de las políticas anti lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo establecidas por la CNBV. Las entidades financieras están obligadas a tener uno y someterlo a revisión de la autoridad. Este documento marca muchas de las pautas para integrar expedientes, recabar información de clientes, umbrales de alertas ante operaciones relevantes e inusuales. La sociedad debe operar conforme a las políticas establecidas en su manual.

¿Una SOFOM puede tener socios extranjeros?

Si, tanto personas morales como físicas. Es necesario considerar que se requiere integrar un expediente de identificación de cada accionista, el notario requerirá la documentación apostillada y traducida cuando sea necesario.

¿Qué obligaciones tiene una SOFOM ENR?

La SOFOM debe presentar avisos de cumplimiento trimestrales ante CONDUSEF y mantener actualizada su información de contacto en el SIPRES y REUNE. Con la CNBV debe presentar avisos referentes trimestrales de operaciones relevantes y otros avisos de PLD conforme a las alertas del sistema y políticas de PLD descritas en el manual.

¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta bancaria de SOFOM y cuánto tarda?

En nuestra experiencia es un proceso que toma entre 60 y 90 días. Adicional a la integración de expediente (constitutiva, poderes, rfc, comprobante de domicilio, llenado de solicitud) es necesario integrar un expediente de cumplimiento regulatorio tanto de CONDUSEF como de CNBV. Normalmente se requiere detallar el origen de los recursos con los que la sociedad va a operar, propietarios reales (es decir las personas físicas que controlan la sociedad y a sus accionistas si fuera el caso), y fuentes de fondeo.

¿QUÉ TIPOS DE CRÉDITO PUEDO OPERAR CON UNA SOFOM?

Una SOFOM ENR, puede operar crédito (con o sin garantía), factoraje y arrendamiento financiero. Sus clientes pueden ser personas físicas o morales tanto nacionales como extranjeras.